工場勤務28年、副業ブログに挑戦中のOnobuです。
今年も確定申告の季節がやってまいりました。
とは言っても、ブログの収益は、まだ「実益」レベルではありません。
「じゃあ確定申告なんて関係ないじゃん」と思ったそこのあなた。
そんなこと無いんです。
僕は今年も、確定申告をします。
なぜなら「医療費控除」と「ふるさと納税」があるからです。
副業で稼ぐのは大変ですが、サラリーマンとして払いすぎた税金を取り戻すのは、確実な「利益」です。
今回は、同じような境遇（副業準備中・収益化前）の方に向けて、
「リアルな初めての確定申告（還付申告）」の準備と手順を共有します。
☆この記事を読んでわかる事
目次
1. なぜ「稼げていない」のに確定申告するのか？
サラリーマン最強の節税術だから
- 副業（雑所得/事業所得）の申告は不要でも、「還付申告」は権利！
- 医療費控除： 家族分も合わせて年間10万円（総所得金額等が200万円未満の人は総所得金額等の5％）を超えた分が対象。
- ふるさと納税（寄附金控除）： ワンストップ特例制度を使い忘れた、または6自治体以上に寄付した場合は必須。
「お金の管理」の練習になる
- 自分の「課税所得」を知る良い機会。
- 領収書を集計する作業は、将来、副業で稼げるようになった時の「経費計算」の予行演習になる。
2. 【準備編】これがないと始まらない！必須アイテム7選
実施当日に慌てないよう、これだけは手元に揃えておきましょう。
- 源泉徴収票（原本）
- 会社から12月〜1月にもらえるやつです。絶対捨てちゃダメ！
- マイナンバーカード
- 今やe-Taxの必須アイテム。
- 【要注意】 利用者証明用パスワード（数字4桁）と署名用パスワード（英数6文字以上）を覚えていますか？（私は交付時の書類を保管してます）
- スマホ（マイナンバー読み取り対応）
- PCで申告する場合でも、カードリーダー代わりに使えます。
- 医療費の領収書（または「医療費のお知らせ」）
- 1年分（1/1〜12/31）の病院・薬局のレシート。
（加入している団体によっては電子化されている場合もあります） - 交通費（バス・電車）もメモしておくこと。
- 1年分（1/1〜12/31）の病院・薬局のレシート。
- ふるさと納税の「寄附金受領証明書」
- 自治体から送られてくる紙、または「e-私書箱」などのXMLデータ。
- 銀行口座の番号
- 還付金が振り込まれる口座。
※詳細は下記の「なぜ「還付（現金振り込み）」が発生するのか？」を参照してください。
- 還付金が振り込まれる口座。
- （あれば）PC
- スマホでもできますが、集計作業はPCのエクセルが圧倒的に楽です。
なぜ「還付（現金振り込み）」が発生するのか？
- 医療費控除
- これは年末調整では処理できない控除です。
- 確定申告をすることで、「課税される所得」が減ります。
- 結果、計算し直された所得税額が下がり、天引き済みだった所得税との差額が現金で戻ってきます。
- ふるさと納税（寄附金控除）
- ワンストップ特例の場合： 全額が「翌年の住民税」から引かれます。（現金還付なし）
※ワンストップ特例は確定申告をしない場合に有効です。
確定申告を行う場合は無効となるので、注意してください - 確定申告をする場合： 控除額が「所得税（還付）」と「住民税（減額）」に分かれます。
- 所得税分： 寄付額の一部が現金で戻ってきます。
- 住民税分： 残りの分が翌年の住民税から引かれます。
- ワンストップ特例の場合： 全額が「翌年の住民税」から引かれます。（現金還付なし）
3. 【実践編】リアルな作業の流れ（e-Tax・スマホ申告）
STEP1
国税庁「確定申告書等作成コーナー」へアクセス
- 画面の案内に従って進みます。今はUIがすごく親切になっています。
STEP2
医療費の集計
- 国税庁が配布している「医療費集計フォーム（Excel）」をダウンロード。
- ひたすらレシートを入力。「支払先」「金額」など。
（加入している団体によっては電子化されている場合もあります） - ポイント： 家族分もまとめてOK！
生計を一にする家族の中で「一番所得が多い人（＝税率が高い人）」が申告するのがお得。
STEP3
控除の入力
- 医療費控除： 作成したExcelファイルを読み込ませるだけで完了します。
- 寄附金控除（ふるさと納税）： 証明書を見ながら入力。
STEP4
送信と確認
- マイナンバーカードをスマホでピッとかざして送信。
- 最後に「還付される金額」が表示されます。
詳しくはコチラ↓
医療費控除を受ける方へ｜令和7年分 確定申告特集
4. 工場勤務者が気をつけるべきポイント
時間確保
- 慣れていないと集計に数時間かかります。
夜勤明けの眠い時ではなく、休日の午前中にやるのがおすすめ。
会社への連絡は？
- 医療費控除やふるさと納税だけの申告なら、会社への報告は不要ですし、副業バレの心配もありません。
- むしろ住民税が適正に安くなるので、手取りが増える（ように感じる）メリットのみ。
まとめ：来年の「事業所得申告」への予行演習完了！
いかがですか？
40代ともなれば、医療費が増えたり、ふるさと納税している人も結構いると思います。
今回は「医療費控除」と「ふるさと納税」だけでしたが、
僕の場合は、今後副業の収入が増えればより複雑になるので、
確定申告の一連の流れ（書類準備→集計→e-Tax送信）を実施しておくのは大切な経験だなって思いで行ってます。
「難しそう…」と放置して還付金を貰い損ねるのは、まさに「機会損失」です。
簿記の知識があってもなくても、今のシステムなら簡単にできます。
来年こそは、ここに「ブログの売上」を計上して、堂々と「事業所得」の申告ができるよう、
本業も副業も頑張っていきたいなって思います
皆さんも、まずは手元のレシート集めから始めてみませんか？
